Политика AML/CTF & KYC

Политика AML (Anti-Money Laundering Policy)направлена на выявление незаконных транзакций, связанных с финансированием терроризма, отмыванием средств и другой противозаконной деятельностью. Сервис LetsChange придерживается принципов предотвращения финансовых преступлений и осуществляет мониторинг транзакций с целью выявления рисков. Мы используем современный AML-анализатор Rapira для оценки транзакций, который помогает определить Risk-Score зоны. Результаты анализа влияют на дальнейшую обработку транзакции, анализируются рисковые зоны, а также история связей кошелька в блокчейн с нелегитимными сервисами и кошельками. 

В некоторых случаях принимающая платформа (биржа) может проводить дополнительный анализ транзакций, и на основании этого анализа может приостановить обработку транзакции и запросить прохождение верификации, даже если предварительная проверка адреса пользователя не выявила риска.

Процедура верификации

Если AML-анализ не был пройден, транзакция может быть приостановлена, и пользователю необходимо будет пройти процедуру верификации (KYC). Материалы для прохождения верификации:

* Видео селфи с паспортом.

* Сервис вправе запросить второй документ (например, банковскую выписку или счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев), подтверждающий место жительства.

* Также сервис вправе запросить подтверждение происхождения средств и любые другие дополнительные подтверждения или документы, если это необходимо для проведения проверки.

Процесс верификации может занять от 3 до 15 рабочих дней в зависимости от сложности проверки.

Условия возврата средств

Возврат средств осуществляется в соответствии с результатами процедуры AML-проверки. Для AML-кейсов размер комиссии за возврат может составлять до 5% от суммы блокировки, но не более $100 в эквиваленте. Для клиентов, прошедших KYC/SoF и не подтверждённых как вовлечённые в отмывание средств, комиссия ограничена только комиссией сети.

Банковские переводы

При переводе с банковской карты пользователь должен пройти обязательную процедуру верификации, предусмотренную сервисом.

Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены.

Контактные данные, заносимые пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые пользователем сервису, должны быть актуальными и достоверными.

Обработка персональных данных

Сервис LetsChange собирает и обрабатывает персональные данные в строгом соответствии с законодательством, а также требованиями политики KYC и AML. Для защиты персональных данных пользователей LetsChange использует передовые технологии безопасности. Политика обработки и хранения персональных данных, а также меры безопасности для их защиты, изложены в Политике конфиденциальности.

Запрещённые страны

Сервис LetsChange вправе отказать в предоставлении права пользования сервисом пользователям из следующих стран:

Афганистан, Албания, Ангола, Алжир, Бангладеш, Боливия, Ботсвана, Бирма (Мьянма), Бурунди, Чад, Конго, Конакри, Берег Слоновой Кости, Корейская Народно-Демократическая Республика (КНДР), Экваториальная Гвинея, Эритрея, Гана, Гвинея-Бисау, Гаити, Гайана, Ирак, Иран, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливан, Ливия, Мали, Марокко, Непал, Никарагуа, Северная Македония, Пакистан, Катар, Саудовская Аравия, Сомали, Южный Судан, Судан, Сирия, Тунис, Уганда, Вануату, Йемен, Зимбабве.

Ответственность за незаконные действия

Сервис оставляет за собой право запросить у пользователя дополнительные данные в случае подозрений на недобросовестные или незаконные действия, а также прекратить обслуживание при обнаружении таких нарушений.